En complément du portefeuille sur critères prédéfinis, werin vous permet de construire un portefeuille à partir des titres que vous choisissez vous-même, d'en analyser l'historique puis d'en suivre la performance.
Six sections, dans l’ordre du parcours.
Depuis la liste de vos portefeuilles, le bouton « Ajouter un portefeuille » propose deux parcours : « Portefeuille sur critères prédéfinis », où l’algorithme werin sélectionne les titres selon vos critères, et « Portefeuille sur choix de titres individuels », où vous choisissez vous-même les titres.
werin reconstitue l’historique du portefeuille composé des titres choisis, le compare à un indice de référence et calcule les mêmes indicateurs que pour un portefeuille sur critères : performance, alpha de Jensen, graphiques en barres et composition.
Le nombre maximal de titres dépend de votre abonnement et de vos crédits ; il est rappelé dans le formulaire.
La consommation de crédits suit la même logique que pour un portefeuille sur critères prédéfinis.
Choisissez d’abord où chercher les titres, puis la devise dans laquelle les calculs sont faits.
États-Unis (S&P 500), Europe (STOXX Europe 600), France (CAC All-Tradable) et Chine (CSI 300). Vous pouvez en cocher plusieurs : leurs titres sont alors proposés ensemble.
Saisissez au moins 2 caractères : nom de l’entreprise, code ISIN ou RIC.
Un même titre n’apparaît qu’une fois. werin retient en priorité l’univers dont la devise correspond à la devise de calcul, et la France avant l’Europe.
USD, CNY ou EUR. Les cours de chaque titre sont convertis via l’euro, avec le taux de change de chaque date.
Trois façons de répartir le portefeuille entre les titres choisis (N désigne le nombre de titres).
Poids proportionnels à la capitalisation boursière de chaque titre, plafonnés par la pondération maximale par titre.
Uniquement pour la pondération par la taille. Par défaut 1,15/N ; elle doit être comprise entre 1/N et 1.
Chaque titre a le même poids, soit 1/N.
Vous indiquez le nombre d’actions de chaque titre et les poids en découlent. Ce mode correspond à un portefeuille que vous détenez réellement.
La période d’estimation et les coûts de transaction se paramètrent comme pour un portefeuille sur critères prédéfinis.
La période d’estimation commence au plus tôt à la première date commune à tous les titres choisis ; cette date est proposée une fois les titres sélectionnés.
La date la plus récente disponible.
Case « Inclure les coûts de transaction » décochée : aucun coût n’est appliqué. Cochée : le pourcentage saisi s’applique s’il est renseigné ; sinon, la grille de courtage werin pour des titres d’un seul univers, ou 0,5 % des montants échangés pour des titres de plusieurs univers.
La page de résultats reprend celle d’un portefeuille sur critères prédéfinis, avec quelques différences.
Un indice composite, construit à partir des indices reconstitués de chaque univers, pondérés selon la part de chaque univers dans votre portefeuille.
Les titres étant choisis librement, il n’y a pas de portefeuille d’opposition : les graphiques comparent votre portefeuille à l’indice seulement.
Le rappel des critères affiche le mode de pondération et la devise de calcul. Les prix de la composition sont exprimés dans cette devise.
Rouvre le formulaire prérempli avec la même sélection, pour la modifier.
Sauvegarder le portefeuille revient à enregistrer un achat réel des titres, aux derniers cours disponibles.
La sauvegarde enregistre directement l’achat des nombres de titres indiqués.
Une page d’investissement propose, pour le montant à investir, le nombre de chaque titre qui respecte les poids du portefeuille. Vous pouvez modifier ces nombres ; les coûts de transaction, le total investi et les liquidités non investies sont recalculés avant validation.
Valeur des titres achetés, coûts de transaction compris. Les liquidités non investies ne sont pas réintégrées au portefeuille.
Le portefeuille est ensuite mis à jour chaque jour : valeur, TRI sur la période réelle d’investissement et Base 100 à la date d’achat. Il n’y a pas de révision : la composition reste celle que vous avez choisie.
5 minutes, aucun engagement, aucune carte bancaire requise.
Sans carte bancaire
Résultats en 5 minutes
